Esporta in Excel| Denominazione Qualificazione (Standard Formativo) | Esperto in consulenza bancaria | |||||
| Livello EQF | 6 | |||||
| Settore Economico-Professionale (SEP) | Servizi finanziari e assicurativi | |||||
| ADA 1 |
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| Profilo professionale regionale di riferimento | Tecnico della consulenza bancaria | |||||
| Descrizione profilo professionale | Si occupa di informare e consigliare i clienti, con professionalita' e cortesia, per cio' che attiene la scelta dei prodotti/servizi bancari e di istruire le pratiche per la sottoscrizione degli stessi. Analizza la situazione patrimoniale, reddituale e i fabbisogni impliciti ed espliciti dei clienti per offrire loro soluzioni (prodotti e servizi transazionali, finanziari, assicurativi etc.) adeguate alle loro esigenze di vita e di business e compatibili con le loro possibilita'. E' inquadrato come lavoratore dipendente in societa' bancarie. | |||||
| Sequenze processo QNQR | Vendita e gestione dei prodotti e dei servizi bancari e finanziari |
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| Referenziazione ATECO 2007 | 64.19.20 Fondi comuni di investimento monetario 64.19.30 Istituti di moneta elettronica (Imel) 64.19.40 Cassa Depositi e Prestiti 64.20.00 Attività delle società di partecipazione (holding) 64.30.10 Fondi comuni di investimento (aperti e chiusi, immobiliari, di mercato mobiliare) 64.30.20 Sicav (Società di investimento a capitale variabile) 64.91.00 Leasing finanziario 64.92.01 Attività dei consorzi di garanzia collettiva fidi 64.92.09 Altre attività creditizie nca 64.99.10 Attività di intermediazione mobiliare 64.99.20 Attività di factoring 64.99.30 Attività di merchant bank 64.99.40 Attività delle società veicolo 64.99.50 Attività di intermediazione in cambi 64.99.60 Altre intermediazioni finanziarie nca 65.11.00 Assicurazioni sulla vita 65.30.10 Attività dei fondi pensione aperti 66.19.10 Attività di gestione ed elaborazione di pagamenti tramite carta di credito 66.19.21 Promotori finanziari 66.19.22 Agenti, mediatori e procacciatori in prodotti finanziari 66.19.40 Attività di Bancoposta 66.19.50 Servizi di trasferimento di denaro (money transfer) 66.22.04 Produttori, procacciatori ed altri intermediari delle assicurazioni 66.29.09 Altre attività ausiliarie delle assicurazioni e dei fondi pensione |
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| Codice univoco ISTAT CP2021 | 3.3.2.2.0 Tecnici del lavoro bancario |
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| Codice ISCED-F 2013 | - | |||||
| Durata minima complessiva del percorso (ore) | 500 | |||||
| Durata minima di aula e laboratorio (ore) | 300 | |||||
| Durata minima delle attivita` di aula e laboratorio rivolte alle KC (ore) | 50 | |||||
| Durata minima stage in impresa (ore) | 200 | |||||
| Percentuale massima di FaD sulla durata minima di aula e laboratorio | 20 | |||||
| (Per le qualificazioni rientranti nell'ambito applicativo dell'Accordo fra le Regioni e le Province autonome, Rep. atti n. 21/181/CR5a/C17, del 03/11/2021, il calcolo della percentuale è effettuato solo sul monte ore teorico (Aula), come indicato nel campo "Requisiti minimi didattici comuni a tutte le UF/segmenti", ove del caso.) | ||||||
| Canale di offerta formativa | - | |||||
| Requisiti minimi di ingresso dei partecipanti | a) Possesso di titoli di studio / qualifiche professionali attestanti il raggiungimento di un livello di apprendimento pari almeno ad EQF 5 acquisiti nell'ambito degli ordinamenti di istruzione o nella formazione professionale coerenti con il settore di riferimento, fatto salvo quanto disposto alla voce "Gestione dei crediti formativi". b) Per quanto riguarda coloro che hanno conseguito un titolo di studio all'estero occorre presentare una dichiarazione di valore o un documento equipollente/corrispondente che attesti il livello di scolarizzazione. c) Per coloro i quali hanno conseguito titoli di studio negli Stati membri dell'Unione Europea, dello Spazio economico europeo e nella Confederazione Svizzera, al fine di semplificare il loro accesso alla formazione professionale all'interno dell'Unione europea, agevolando la libera circolazione delle persone, puo' essere richiesta la sola traduzione asseverata, da cui si evinca chiaramente il livello del titolo di studio. In caso contrario, il soggetto erogatore e' tenuto a formulare apposita richiesta all'Ufficio regionale competente. d) Per tutti i cittadini stranieri e', inoltre, indispensabile la conoscenza della lingua italiana, orale e scritta, al fine di partecipare attivamente al percorso formativo. Tale conoscenza deve essere verificata attraverso un test di ingresso. In alternativa, l'obbligo si puo' considerare assolto in caso di presentazione, da parte del cittadino, di certificazione riconosciuta a livello nazionale e internazionale. Sia per il test, sia per la certificazione, il livello minimo di uscita deve essere il B2, secondo gli standard definiti nel Common European Framework of Reference for Languages - CEFR (Quadro Comune Europeo di Riferimento per le Lingue - QCER) del Consiglio d'Europa. Tutta la documentazione va conservata agli atti da parte del soggetto erogatore. Tutti i requisiti devono essere posseduti e documentati dal corsista al soggetto erogatore entro l'inizio delle attivita'. Non e' ammessa alcuna deroga. | |||||
| Requisiti minimi didattici comuni a tutte le UF/segmenti | Prevedere attivita' di formazione d'aula specifica e formazione tecnica mediante laboratori pratici. In caso di disparita' tra la somma delle durate minime delle KC obbligatorie e la durata minima complessiva prevista a livello di percorso (campo "Durata minima delle attivita' di aula e laboratorio rivolte alle KC (ore)"), garantire il rispetto dello standard minimo rivolto alle KC, inserendo ore aggiuntive alla durata delle singole KC obbligatorie o introducendo KC ulteriori (queste ultime non hanno il vincolo minimo di durata di 20 ore). | |||||
| Requisiti minimi di risorse professionali e strumentali | Prevedere un corpo docente qualificato, composto per il 100% da esperti provenienti dal mondo del lavoro, in possesso di una specifica e documentata esperienza professionale e/o di docenza e/o di conduzione/gestione di progetti nel settore di riferimento, almeno triennale; prevedere la presenza di aule e laboratori adeguatamente attrezzati | |||||
| Requisiti minimi di valutazione e di attestazione degli apprendimenti | 1. Prevedere verifiche periodiche di apprendimento a conclusione di ogni UF e prove di valutazione finale mediante prova pratica in situazione (reale o simulata). 2. Condizione minima di ammissione all'esame finale e' la frequenza di almeno l'80% delle ore complessive del percorso formativo. 3. La valutazione finale ha lo scopo di verificare l'apprendimento delle conoscenze e l'acquisizione delle competenze previste dal corso. Esame pubblico in conformita' alle disposizioni regionali vigenti. 4. Attestazione rilasciata in esito al superamento dell'esame pubblico di certificazione delle competenze: "Certificato di qualificazione professionale" relativo alla qualificazione di "Esperto in consulenza bancaria". | |||||
| Gestione dei crediti formativi | E' ammesso il riconoscimento dei crediti formativi (di ammissione e di frequenza) secondo le modalita' di cui alla D.G.R. n. 744/2016 e s.m.i. e alla D.G.R. n. 112/2018, fatto salvo quanto non altrimenti disposto in sede di Avviso Pubblico. | |||||
| Indicazioni non cogenti di progettazione | - | |||||
| UF-KC Correlate | ||
| Ordine | Tipo | UF-KC |
| 1 | U.F. | 17_CTR - Cura degli aspetti relativi alla sicurezza sul lavoro |
| 2 | U.F. | 08_FIN - Istruzione e gestione delle pratiche bancarie |
| 3 | U.F. | 04_FIN - Proposta di soluzioni creditizie |
| 4 | U.F. | 05_FIN - Proposta di prodotti assicurativi |
| 5 | U.F. | 06_FIN - Proposta di soluzioni di previdenza complementare |
| 6 | U.F. | 07_FIN - Proposta di soluzione di gestione patrimoniale |
| - | K.C. | 02_KC - Competenza multilinguistica |
| - | K.C. | 07_KC - Competenza imprenditoriale |
| DETTAGLIO UF-KC Correlate | ||
| UF-KC Correlata | 17_CTR - Cura degli aspetti relativi alla sicurezza sul lavoro | |
| Ordine | 1 | |
| Tipo | U.F. | |
| Codice-UC | 17_CTR | |
| Codice-KC | - | |
| EQF | 3 | |
| Risultato atteso | prescrizioni in materia di sicurezza costantemente rispettate; salute e sicurezza dei lavoratori tutelate | |
| Abilità | * applicare le misure di tutela e di prevenzione * applicare tecniche di primo soccorso * individuare gli aspetti cogenti relativi alla salute e sicurezza sui luoghi di lavoro * riconoscere e valutare le diverse tipologie di rischio * riconoscere i principali rischi legati all'uso di attrezzature * usare e manutenere correttamente i principali dispositivi di protezione individuale | |
| Conoscenze | * criteri e metodi per la valutazione dei rischi * legislazione sulla salute e sicurezza sui luoghi di lavoro e importanza dell'applicazione delle norme di sicurezza * metodi di sorveglianza * misure generali di tutela * organi di vigilanza, controllo, assistenza * principali rischi e misure preventive/protettive in ambito lavorativo * principali rischi legati all'uso di attrezzature * principali soggetti coinvolti nella gestione della sicurezza sui luoghi di lavoro, relativi obblighi e responsabilita' * procedure di emergenza e primo soccorso * uso e manutenzione dei principali dispositivi di protezione individuale | |
| Vincoli | La % di fad dovra' riferirsi esclusivamente alle tematiche riconducibili alla formazione generale di cui alla vigente normativa di salute e sicurezza sui luoghi di lavoro | |
| Durata Minima (ore) | 20 | |
| FAD Max (%) | 20 | |
| UF-KC Correlata | 08_FIN - Istruzione e gestione delle pratiche bancarie | |
| Ordine | 2 | |
| Tipo | U.F. | |
| Codice-UC | 08_FIN | |
| Codice-KC | - | |
| EQF | 4 | |
| Risultato atteso | operazioni di istruzione e gestione delle pratiche bancarie espletate in modo adeguato | |
| Abilità | * applicare le procedure di monitoraggio nel tempo delle operazioni disposte * applicare le procedure per la predisposizione di pratiche e documenti di lavoro * applicare le procedure per la stipula di contratti * applicare le procedure tecnico-amministrative per l'erogazione del prodotto/servizio bancario * curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario | |
| Conoscenze | * elementi di diritto privato, tributario e commerciale * normativa in materia antimafia e anticorruzione * normativa in materia di antiriciclaggio * normativa in materia di privacy * procedure di registrazione ed archiviazione di documenti | |
| Vincoli | - | |
| Durata Minima (ore) | 50 | |
| FAD Max (%) | 30 | |
| UF-KC Correlata | 04_FIN - Proposta di soluzioni creditizie | |
| Ordine | 3 | |
| Tipo | U.F. | |
| Codice-UC | 04_FIN | |
| Codice-KC | - | |
| EQF | 6 | |
| Risultato atteso | soluzioni creditizie individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato creditizio applicate in modo corretto | |
| Abilità | * applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria * applicare tecniche di analisi del mercato creditizio * applicare tecniche di analisi del merito creditizio del cliente * applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente * applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari * applicare tecniche di consultazione di banche dati * applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente * assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione creditizia individuata * curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario * individuare e promuovere la soluzione creditizia (fido, finanziamento) più idonea a soddisfare le esigenze della clientela * utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria | |
| Conoscenze | * caratteristiche dei prodotti creditizi * cenni di economia bancaria: aspetti legati alla gestione creditizia * nozioni di matematica finanziaria: aspetti legati alla gestione creditizia * tecnica bancaria: aspetti legati alla gestione creditizia | |
| Vincoli | - | |
| Durata Minima (ore) | 45 | |
| FAD Max (%) | 20 | |
| UF-KC Correlata | 05_FIN - Proposta di prodotti assicurativi | |
| Ordine | 4 | |
| Tipo | U.F. | |
| Codice-UC | 05_FIN | |
| Codice-KC | - | |
| EQF | 6 | |
| Risultato atteso | soluzioni assicurative individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato assicurativo applicate in modo corretto | |
| Abilità | * applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria * applicare tecniche di analisi del mercato assicurativo * applicare tecniche di analisi della situazione assicurativa del cliente * applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente * applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari * applicare tecniche di consultazione di banche dati * applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente * assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati al prodotto assicurativo individuato * curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario * individuare e promuovere il prodotto assicurativo più idoneo a soddisfare le esigenze della clientela * utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria | |
| Conoscenze | * caratteristiche dei prodotti assicurativi * cenni di economia bancaria: aspetti legati alla gestione assicurativa * nozioni di matematica finanziaria: aspetti legati alla gestione assicurativa * tecnica bancaria: aspetti legati alla gestione assicurativa | |
| Vincoli | - | |
| Durata Minima (ore) | 45 | |
| FAD Max (%) | 20 | |
| UF-KC Correlata | 06_FIN - Proposta di soluzioni di previdenza complementare | |
| Ordine | 5 | |
| Tipo | U.F. | |
| Codice-UC | 06_FIN | |
| Codice-KC | - | |
| EQF | 6 | |
| Risultato atteso | soluzioni di previdenza complementare individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato della previdenza complementare applicate in modo corretto | |
| Abilità | * applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria * applicare tecniche di analisi del mercato previdenziale * applicare tecniche di analisi della situazione previdenziale del cliente * applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente * applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari * applicare tecniche di consultazione di banche dati * applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente * assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione previdenziale individuata * curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario * individuare e promuovere la soluzione previdenziale piu' idonea a soddisfare le esigenze della clientela * utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria | |
| Conoscenze | * caratteristiche dei prodotti di previdenza complementare * cenni di economia bancaria: aspetti legati alla gestione previdenziale * nozioni di matematica finanziaria: aspetti legati alla gestione previdenziale * tecnica bancaria: aspetti legati alla gestione previdenziale | |
| Vincoli | - | |
| Durata Minima (ore) | 45 | |
| FAD Max (%) | 20 | |
| UF-KC Correlata | 07_FIN - Proposta di soluzione di gestione patrimoniale | |
| Ordine | 6 | |
| Tipo | U.F. | |
| Codice-UC | 07_FIN | |
| Codice-KC | - | |
| EQF | 6 | |
| Risultato atteso | soluzioni di gestione patrimoniale individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato della gestione patrimoniale applicate in modo corretto | |
| Abilità | * applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria * applicare tecniche di analisi del mercato finanziario * applicare tecniche di analisi della situazione patrimoniale del cliente * applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente * applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari * applicare tecniche di consultazione di banche dati * applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente * assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione di gestione patrimoniale individuata * curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario * individuare e promuovere la soluzione di gestione patrimoniale (titoli, fondi comuni) più idonea a soddisfare le esigenze della clientela * utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria | |
| Conoscenze | * caratteristiche dei prodotti di gestione patrimoniale * cenni di economia bancaria: aspetti legati alla gestione patrimoniale * nozioni di matematica finanziaria: aspetti legati alla gestione patrimoniale * tecnica bancaria: aspetti legati alla gestione patrimoniale | |
| Vincoli | - | |
| Durata Minima (ore) | 45 | |
| FAD Max (%) | 20 | |
| UF-KC Correlata | 02_KC - Competenza multilinguistica | |
| Ordine | - | |
| Tipo | K.C. | |
| Codice-UC | - | |
| Codice-KC | 02_KC | |
| EQF | - | |
| Risultato atteso | - | |
| Abilità | - | |
| Conoscenze | - | |
| Vincoli | - | |
| Durata Minima (ore) | 20 | |
| FAD Max (%) | 20 | |
| UF-KC Correlata | 07_KC - Competenza imprenditoriale | |
| Ordine | - | |
| Tipo | K.C. | |
| Codice-UC | - | |
| Codice-KC | 07_KC | |
| EQF | - | |
| Risultato atteso | - | |
| Abilità | - | |
| Conoscenze | - | |
| Vincoli | - | |
| Durata Minima (ore) | 20 | |
| FAD Max (%) | 20 | |